【 – 话题作文】
第一篇:《投资公司规划及管理指南》
XX投资控股有限公司 公司规划及管理指南
文件类别：管理制度 文件编号：XXTK-ZD-GL 撰写单位：投资控股公司 版 本：A-00 发行日期：2015年7月 机密等级：□机密 ■一般
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文件名称：公司规划及管理指南
公司规划及管理指南
目 录
一、公司愿景 ………………………………………………………………………………………………………… 2 二、企业文化 ………………………………………………………………………………………………………… 2 三、组织结构 ………………………………………………………………………………………………………… 2 四、部门职能 ………………………………………………………………………………………………………… 3 五、岗位职责 ………………………………………………………………………………………………………… 3 六、战略定位 ………………………………………………………………………………………………………. 16 七、战略目标 ………………………………………………………………………………………………………. 16 八、五年规划 ………………………………………………………………………………………………………. 16 九、行动方案 ………………………………………………………………………………………………………. 17 十、资金计划 ………………………………………………………………………………………………………. 18 十一、投资业务管理制度 ……………………………………………………………………………………. 19 十二、总经理办公会制度 ……………………………………………………………………………………. 55 十三、投资项目评估标准 ……………………………………………………………………………………. 58 十四、投资业务执行规范 ……………………………………………………………………………………. 60 十五、投资项目风险预警管理办法……………………………………………………………………… 65 十六、投资项目风险控制管理办法……………………………………………………………………… 72 十七、投资项目评审会制度 ………………………………………………………………………………… 79 十八、投资决策委员会制度 ………………………………………………………………………………… 82 十九、投资项目综合评价制度 …………………………………………………………………………….. 86 二十、其他工作制度……………………………………………………………………………………………. 89
一、公司愿景
公司凭借强大的资本支撑、良好的品牌效应和优异的业绩，通过一流的专业运作能力，寻求一流的合作伙伴和投资项目，致力于打造实力领先、品牌一流、团队优秀、管理规范、风控严密、形象良好的国内一流的投资控股公司。
二、企业文化
企业文化：机密！ 投资理念：机密！ 服务理念：机密！ 投资方式：机密！ 投资风格：机密！
三、组织结构
四、部门职能
1、投资决策委员会职能： 审定投资项目管理制度和业务流程；审议对投资公司项目资料、投资项目及投资方案、评估报告等；审议投资项目风险动态分析报告，对投资公司风险及管理状况和风险管理能力和水平进行评估，提出完善风险管理和内部控制建议；审议投资公司提交的项目退出方案、提出明确的决策意见或操作建议意见；审议制定投资项目处理意见，并提出项目审议结果报董事会审批。
2、投资研究部职能：负责公司投资总体规划制定、外部宏观政策环境跟踪研究、目标产业跟踪研究、项目收集储备及总体分析等。
3、股权投资部职能：根据公司战略发展规划要求，全面负责市场开发、风险管理、运营管理、综合管理等相关工作，确保对股权投资的投前、投后及退出的全程跟踪及管控。
4、项目管理部职能：具体项目的投资方案分析和制定、项目尽职调查组织实施、项目可研分析和项目投资谈判执行、项目投后监控管理、项目退出管理和结果评估分析等 。 5、风险控制部：围绕投资收益目标，针对投资项目包装、投融资、市场运营、财务、法律等事务及重要业务流程，制定并执行风险控制制度和措施，确保将风险控制与投资收益总体目标相适应并控制可承受的范围。
6、资金部职能：根据公司财务发展战略要求，负责公司资金中心、总账报表、融资管理、预算管理、成本管理、税务管理、会计、财务监察等工作，保障公司财务管理及会计核算的正常运转。
7、人力行政部：在总经理的领导下处理公司的日常事务，负责做好公司内部各部门的协调工作，做好外联工作，保障公司各部门高效有序运作。
五、岗位职责
第二篇:《开投资贷款公司 业务流程及经验技巧实用教程》
开投资贷款公司 业务流程及经验技巧实用教程 政策法规的日渐放宽，民众需求的与日俱增，虽然行业正经历一轮轮洗牌，但任一行业都会经历大浪淘沙，面对当下市场环境和状态，只要规规矩矩的去做，我相信投资借贷公司未来必会迎来更好发展空间。前边我讲过注册个投资借贷公司很简单，但这里边的水很深，为什么这么说？这个行业是牵扯资金的业务，风险把控、客户信任、规范机制、客户开发、经营红线等等，每一项可以说都很复杂，没有投资借贷公司经验、对业务流程不够了解，就想快速“钱生钱”的生意也不是那么好做的。那么怎么开投资贷款公司并做好呢，现在就进入正题给大家分享点经验干货。
1）投资贷款公司经营地址的选择 选址关乎着后续经营的便利和服务，选对了事半功倍，选不对就是白扔钱。重点要考虑是否利于形象提升业务拓展、是不是便于客户到访、是不是面积足够可划分不同功能区等。优先选择靠近银行、证券、同行、房管局等附近，即有助于自身形象也便于相关业务合作、开展，但要注意远离政府、法院等地，毕竟有衙门门前是非多的老话；其次是高档楼盘、企事业单位宿舍区、大型专业市场等附近，便于潜在客户的开发。此外还有就是选择门头房还是写字楼，门头房好处对外形象好、利于客户找寻、便于宣传推广，写字楼的好处是租金低、隐私性好，相对利弊门头房优于写字楼，不管选择什么形式都考虑交通便利、停车方便，数年内该区域无修路或拆迁规划，面积上足够划分出形象及业务展示、客户私密洽谈等关键区，再就是要注意风水忌讳。
2）投资贷款公司品牌形象的打造
做资金业务的关键是获得客户的良好信赖，而这种信赖主要源自公司给人展现出的专业、规范印象，因此，投资贷款公司品牌形象的树立至关重要。如何打造自身形象呢，最基本的包括类银行风格的装修设计、店内文化及业务展板悬挂、员工统一工装工牌、员工仪容礼仪培训等，有条件的公司还可通过文件夹、纸杯、抽纸、烟灰缸、宣传资料等小物件上尽量统一标识形象，如此以来让客户所接触到的、所感知到的都能留下公司规范印象。这一方面可多去银行类、连锁加盟类的店面进行观察了解，或委托专业设计公司进行整体规划设计，只要多用心必然会有好的效果。在这里需要强调的是，投资贷款公司品牌形象的树立属于软实力
的体现，是对客户最潜移默化影响的关键，甚至比开投资贷款公司的经验以及业务流程等更加关键，所以务必重视。
3）投资贷款公司运营体系的建立
不管规模大小、起步高低，但谁做都是奔着做好做大做强来的，所以说开投资贷款公司业务流程及运营一定要规范才行，而规范基础除了前边讲的选址和形象，还有就是完善的业务流程及运营体系，毕竟公司化运营再低起步也要有相对完善的基础。首先是团队的搭建，像业务部门、风控部门、财务部门这三个必不可缺，业务人员可以从同行公司、房产中介、保险人员等挖人，风控部门最好找一些法律从业者、银行信贷部离退人员等担任，这两个部门的人最好选择有投资借贷公司经验的，对投资贷款流程梳理和公司业务开展有着关键作用。其他比如品牌宣传、行政人力等可随着发展适时完善；其次是需要建立基本的行政办公制度、业务激励提成机制以及关键的业务对接流程、客户接待规范等，这方面可了解或考察比较好的同行或类同行作为参考；第三是客户维护的建立，比如生日节庆的礼物、问候，定期组织游玩、体检、理财讲座等等，通过系列增值服务来进一步凝聚客户。
4）投资贷款公司业务风控的完善 有了客户的信赖印象，进一步取得客户信赖就是在服务和业务风控上发力了，对投资客户而言就是安全和透明，对融资客户而言就是低息和速率，只有这样才能获取更好口碑效应、更多成功案例和更多投融客户，这方面一要靠自身实践的积累，二要靠自身完善的风控。像各类业务所需的文本及合同，从客户投资、借贷信息登记表到借贷资质评估表、客户委托协议、借贷合同、借条等等，这些一般网上会有相应参考文本，也可去规模比较大或连锁类同行实际参与一笔业务获得。为做好风控这块务必聘用专业律师拟定好各类文本合同、聘用银行信贷离退人员做专职风控做好具体业务的审核，这点钱还是不能省的，切勿比着葫芦画瓢得不偿失，之前接触到比如预先扣息没处理好、委托打款没处理好、借条没明确“借到”、同行都认为优质客户反而被集体骗贷、打抵（质）押办理时间差骗贷等等的业务，一个小失误造成了大损失。
5）投资贷款公司客户业务的开发
公司开起来了、各项都相对完善了，那剩下就是如何开发客户和业务了，一
方面是业务种类要丰富，能满足不同的客户需求，这点可调研同行所开展业务然后确定自身业务种类，另一方面是要积极主动对外推广。客户分为放款与借款两类人群，首先得让人家知道你的存在，那么宣传推广就必不可少，可以先了解当地同行比较集中的宣传方式，然后结合自身进行选择性投放一些媒体，再就是经常性深入社区、商超、大型专业市场、展会等开展活动、发放宣传品，或联合居委会、干休所、商场办公室、社区门诊等开展类会议营销、赞助性公益活动、赠送带有业务宣传的礼物等；其次，与同行、媒体从业者、保险从业者及接触小企业主较多的培训机构、网络公司的业务人员，或潜在客户比较集中的商会、俱乐部、会所、车行、银行理财部、银行信贷部等建立良好合作关系，采用佣金分成方式借助第三方资源拓展业务。
上面说了这么多投资借贷公司投资贷款公司经验和注意事项，想必大家对怎么开投资贷款公司有了一个初步的认识，对投资贷款公司业务流程也有了充分了解。
第三篇:《中国金融控股公司发展前景及投资战略研究报告2016-2021年》
中国金融控股公司发展前景及投资
战略研究报告2016-2021年
编制单位：北京智博睿投资咨询有限公司
【报告目录】{投资公司的发展经验}.
第1章：金融控股公司发展必然性和模式选择策略
1.1 我国金融业综合经营面临的挑战
1.1.1 金融分业与综合经营变迁历程
（1）横向业务合作
（2）股权交叉投资
（3）业务交叉经营
1.1.2 分业监管体制的形成及面临的挑战
（1）分业监管体制形成及现实意义
（2）分业监管体制面临的挑战
1.1.3 我国金融业综合经营现状分析
（1）金融机构跨业投资步伐加快
（2）不同形式金融控股公司逐步形成
（3）投资金融业的企业集团日益增多
（4）交叉性金融产品加速发展
（5）互联网金融快速发展促进综合经营
（6）综合经营监管制度不断完善
1.2 我国发展金融控股公司可行性分析
1.2.1 金融控股公司概念界定和组建意义
（1）对金融控股公司的界定
（2）我国对金融控股公司的界定
（3）金融控股公司的运行特征
1）集团控股，联合经营
2）法人分业，规避风险
3）财务并表，各负盈亏
（4）建立金融控股公司的意义
1）扩张主导产业
2）整合优质资本
1.2.2 组建金融控股公司政策上的可行性
1.2.3 技术进步为金融控股公司发展提供支持
1.2.4 现有法律法规对分业经营限制有所松动
1.2.5 国外成熟模式可借鉴，国内现模式雏形
（1）花旗集团的发展模式
（2）ING集团的发展模式
（3）汇丰集团的发展模式
（4）国内金融控股公司雏形显现
1.3 我国发展金融控股公司必然性分析
1.3.1 金融控股公司的规模经济效应
1.3.2 金融控股公司的范围经济效应
（1）生产范围经济
（2）消费范围经济
（3）声誉范围经济
1.3.3 金融控股公司的协同效应
1.3.4 金融控股公司的风险防范效应
1.3.5 金融控股公司的效率损失
（1）垄断行为
（2）不正当竞争行为
（3）侵蚀公共安全 网
1.4 我国金融控股公司发展模式如何选择
1.4.1 金融控股公司模式选择影响因素
（1）一般因素分析
（2）特殊因素分析
1.4.2 金融控股公司主要模式及特点分析
（1）纯粹型金融控股公司
（2）经营型金融控股公司
1）全能银行模式
2）母子银行模式
（3）产融结合型金融控股公司
（4）三种金融控股公司模式比较
1.4.3 金融控股公司设立路径及适应性分析
（1）营业让与模式及适应性分析
（2）兼并收购模式及适应性分析
（3）股份转换方式及适应性分析
1.4.4 我国金融控股公司最佳发展模式如何选择
（1）设立纯粹金融控股公司
（2）以客户为中心打造业务平台{投资公司的发展经验}.
（3）逐步向业务部模式转变
（4）提高金融机构的核心竞争力
第2章：国际金融控股公司模式及经验借鉴
2.1 美国金融控股公司发展经验分析
2.1.1 美国金融控股公司兴起历史背景
2.1.2 美国金融控股公司发展法律环境
2.1.3 美国金融控股公司发展模式分析
2.1.4 美国纯粹型金融控股公司实例分析——花旗集团
（1）花旗集团基本概况
（2）花旗集团综合经营之路
（3）花旗集团业务范围分析
（4）花旗集团组织架构分析
（5）花旗集团治理结构分析
（6）花旗集团风险管理分析
（7）花旗集团经营绩效分析
2.1.5 美国金融控股公司发展经验与启示
2.2 德国金融控股公司发展经验分析
2.2.1 德国金融控股公司兴起历史背景
2.2.2 德国金融控股公司发展法律环境
2.2.3 德国金融控股公司典型发展模式
2.2.4 德国全能银行型金融控股公司实例分析——德意志银行集团
第四篇:《台湾金融控股公司的发展经验及启示》
台湾金融控股公司的发展经验及启示
2012-10-08
摘要：台湾地区自2001年颁布《金融控股公司法》以来，金融控股公司获得了规范和长足的发展，成为台湾金融集团的主要组织形态。其发展经验对于正在积极推进金融综合经营的大陆地区来说具有一定的参考价值。
关键词：金融控股公司，经验，启示
一、 台湾金融控股公司的发展
（一） 整体概貌
台湾的金融体制师承美国，在上个世纪90年代以前，采用的是分业经营体制。但在上个世纪90年代随着内外环境的变化，台湾的金融体制也出现根本性的转变。一是在90年代末美国金融体制完成分业向混业的转变，对台湾的金融经营带来巨大的触动。二是台湾金融业自身也面临着混业经营的必要性。因此，在上世纪90 年代，台湾金融当局在金融自由化进程的推动下，主动推进金融机构的国际化、规模化和多元化，金融控股公司应运而生。特别是在2001年台湾地区加入世贸组织后，由于面临更加激烈的外部竞争，为弥补同具有经营优势与丰富的经营经验的外资金融机构的竞争劣势，台湾当局加快了推进金融跨业经营的步伐，而在监管当局的支持下，台湾金融机构纷纷朝着金融控股公司的组织形态转变。2001 年《金融控股公司法》正式颁布，确立了金融控股公司的法律地位。
而在法律框架确立的背景下，台湾集中在2001年和2002年核准金融控股公司的经营，先后有16家金融控股公司获得经营牌照，每一家控股公司下面都有10-20家金融子公司。16 家金融控股公司共有90多 家子公司，其中银行16 家、保险公司10家、证券商18 家。金控公司成立以来，其营运绩效日益显现。在台湾规模最大的十家企业中，金融控股公司占到了其中的9 家。从经营绩效看，在金控公司下设立的子公司，其经营绩效远好于非金控公司的独立金融机构。
表1